Seid ihr auf der Jagd nach einer gebührenfreien Kreditkarte ohne Haken oder versteckte Kosten? Wir haben 8 der populärsten kostenlosen Kreditkarten unter die Lupe genommen, miteinander abgeglichen und die essenziellen Details für euch kompakt zusammengefasst.
Die 8 besten kostenlosen Kreditkarten auf einen Blick
Der Nutzen einer Kreditkarte liegt darin, dass im Unterschied zur herkömmlichen EC-Karte euer Konto nicht unmittelbar belastet wird. Die Transaktionen werden gesammelt und üblicherweise zu einem vorher festgelegten Datum, dem Zahlungsziel, vom Konto abgebucht. Die Möglichkeit zur Ratenzahlung besteht ebenfalls, indem ihr die Kreditkarte schrittweise ausgleicht. Dies kann oft über eine App oder Onlinebanking beantragt und eingestellt werden. Es ist jedoch wichtig zu bedenken, dass Zinsen auf den ausstehenden Betrag erhoben werden. Einige Kreditkarten bieten zusätzliche Vorteile, wie kostenlose Reiseversicherungen oder Cashback-Aktionen.
Viele Girokonten beinhalten bereits Kreditkarten oder bieten sie als optionales Extra an. Externe Banken bieten ebenfalls Kreditkarten an. Die Nutzung einer Kreditkarte geht oft mit einer monatlichen oder jährlichen Grundgebühr einher, obwohl einige auch gebührenfrei sind. In unserer Übersicht beschränken wir uns auf Angebote ohne Grundgebühren. Es fallen jedoch weiterhin Zinsen an, denn der Begriff „kostenlos“ bezieht sich hier lediglich auf den Verzicht auf Grundgebühren.
Besonders auf Reisen kann sie äußerst praktisch sein, da einige dieser Karten kostenlose Bargeldabhebungen weltweit ermöglichen und keine Gebühren für Fremdwährungen verlangen.
- 1.Die 8 besten kostenlosen Kreditkarten auf einen Blick
- 1.1.Barclays Visa-Kreditkarte
- 1.2.Bank Norwegian
- 1.3.Deutschland Kreditkarte
- 1.4.Hanseatic Genial Card
- 1.5.TF Bank Mastercard Gold
- 1.6.Amex Blue American Express-Kreditkarte
- 1.7.Klarna
- 1.8.Consors Finanz Mastercard-Kreditkarte
- 2.Die besten kostenlosen Kreditkarten sind von Bank Norwegian, Barclays und Hanseatic
Barclays Visa-Kreditkarte
Die Visa-Karte von Barclays, ehemals als Barclaycard bekannt, erweist sich als vielseitige Option unter den kostenlosen Kreditkarten. Hier bleibt die Grundgebühr dauerhaft erspart. Die Abrechnung erfolgt über das bereits vorhandene Girokonto, das einfach mit der Karte verbunden werden kann. Zusätzlich erlaubt euch die Barclays Visa, weltweit kostenfrei Zahlungen zu tätigen und Bargeld abzuheben. Einziges Detail: Um gebührenfrei abzuheben, ist ein Mindestbetrag von 50 Euro erforderlich. Da hierfür keine Gebühren anfallen, erachten wir dies als unbedeutend. Auch kontaktloses Zahlen über Apple Pay und Google Pay verläuft reibungslos.
Zeitlich begrenztes Angebot: Die ersten 5.000 neuen Kunden, die die Kreditkarte beantragen und im PlayStation Shop einen Umsatz von mindestens 449,99 Euro generieren, erhalten eine Gutschrift von 50 Euro als Startguthaben. Dies könnte für all diejenigen interessant sein, die ohnehin nach einer neuen Kreditkarte suchen und möglicherweise auch eine PS5 gebrauchen könnten.
Bank Norwegian
Die Visa-Kreditkarte von Bank Norwegian ist eine dauerhaft gebührenfreie Option, die ihr mit eurem eigenen Girokonto verknüpfen könnt. Ihr könnt weltweit kostenfrei bezahlen und auch Geld abheben ist völlig kostenlos. Diese Karte lässt sich mit Apple Pay, Google Pay, Fitbit Pay und sogar Garmin Pay verbinden. Zudem sind kostenlose Reiseversicherungen im Angebot enthalten. Dazu gehören eine Reiserücktrittsversicherung, eine Gepäckversicherung, eine Auslandsreisekrankenversicherung für Reisen bis zu 90 Tagen und eine Reise-Unfallversicherung. Die einzige Voraussetzung ist, dass ihr mindestens 50 Prozent des Reisepreises mit der Norwegian Visa beglichen habt. Aktuell könnt ihr außerdem von einem 30 Euro Willkommensbonus profitieren.
Zum Angebot der Bank Norwegian
Wie ihr eure Bank Norwegian Visa bei Apple Pay hinzufügt, seht ihr in folgendem Video:
Deutschland Kreditkarte
Die Hanseatic Bank gibt auch die Visa-Kreditkarte namens Deutschland Kreditkarte heraus, die ebenfalls dauerhaft gebührenfrei ist. Mit dieser Kreditkarte könnt ihr ebenfalls weltweit kostenfrei Bargeld abheben. Ein neues Girokonto ist nicht erforderlich, da die Kreditkarte einfach mit einem bestehenden Konto verknüpft werden kann. Auch Google Pay und Apple Pay sind kompatibel. Ein Cashback-Programm steht ebenfalls zur Verfügung und entspricht dem der Genial Card.
Hanseatic Genial Card
Auch die Hanseatic Bank bietet eine dauerhaft kostenlose Visa-Kreditkarte an. Mit der Genial Card von Hanseatic könnt ihr weltweit gebührenfrei Geld abheben. Diese Karte kann mühelos mit eurem vorhandenen Girokonto verknüpft werden, und sowohl Google Pay als auch Apple Pay sind kompatibel. On top gibt es ein Cashback-Programm, durch das ihr bei Reisepartnern bis zu 5 Prozent Cashback erhalten könnt. Wir können die Kreditkarte von Hanseatic bedenkenlos empfehlen.
TF Bank Mastercard Gold
Auch bei der Mastercard-Kreditkarte Gold der TF Bank entfällt die Grundgebühr dauerhaft. Weltweit gebührenfreies Geld abheben und kostenfreies Zahlen in Fremdwährungen sind hier ebenfalls möglich. Apple Pay und Google Pay werden genauso unterstützt wie bequemes Onlinebanking. Ein Cashback-Programm gibt es zwar nicht, aber diese Karte bietet eine inkludierte Reiseversicherung, die Stornoschutz, Flugverspätungsschutz, Schutz für verlorenes Gepäck und Unfallschutz einschließt. Zudem sind bis zu 4 mitreisende Familienmitglieder ebenfalls versichert.
In folgendem Video zeigen wir euch, wie ihr eine Kreditkarte zu Google Pay hinzufügt:
Amex Blue American Express-Kreditkarte
Für die Amex Blue Kreditkarte ist keine dauerhafte Jahresgebühr zu entrichten. Zudem ist es nicht erforderlich, ein separates Konto zu eröffnen, denn das Kreditkartenkonto lässt sich problemlos mit eurem bereits bestehenden Girokonto verknüpfen. Die Kreditkarte ist mit Apple Pay kompatibel. Darüber hinaus verspricht American Express Zugang zu exklusiven Deals, besonderen Veranstaltungen und Ticketangeboten. Allerdings sind die Nachteile nicht zu übersehen. Beim Bargeldabheben fallen hohe Gebühren an. Sowohl im Inland als auch im Ausland werden 4 Prozent oder mindestens 5 Euro fällig. Eine Fremdwährungsgebühr in Höhe von 2 Prozent wird ebenfalls erhoben, und die Teilnahme am Membership-Rewards-Programm kostet zusätzliche 30 Euro pro Jahr. Ein weiterer Nachteil ist die geringere Akzeptanz von Amex-Kreditkarten in Deutschland im Vergleich zu Visa und Mastercard.
Klarna
Die Visa-Kreditkarte von Klarna erhebt ebenfalls weder Jahres- noch Fremdwährungsgebühren. Ihr könnt eure eigene Girokonto mit der Karte verknüpfen und habt die Optionen von Apple Pay und Google Pay. Hier werden ebenfalls keine Fremdwährungsgebühren erhoben. Die Klarna-App, die kostenlos ist, bietet eine sehr übersichtliche Benutzeroberfläche. Ein möglicher Nachteil ist, dass Bargeldabhebungen nicht möglich sind, da die Klarna Kreditkarte ausschließlich für bargeldlose Zahlungen ausgelegt ist.
Consors Finanz Mastercard-Kreditkarte
Die Mastercard von Consors Finanz ist ebenfalls vollkommen kostenfrei, ohne Jahres- oder Fremdwährungsgebühren. Sie unterstützt auch Apple Pay und Google Pay. Wenn ihr Ratenzahlungen bei Partnern wie notebooksbilliger.de auswählt, geht ihr einen Vertrag mit der Consors Bank ein und erhaltet die Mastercard als Bonus. Ein möglicher Nachteil: Kostenlose Bargeldabhebungen sind erst ab 300 Euro möglich, bei Beträgen darunter fällt eine Gebühr von 3,95 Euro an. Die Kreditkarte selbst kann problemlos im Rahmen einer geplanten Ratenzahlung, wie es bei NBB üblich ist, genutzt werden. Besonders empfehlenswert ist sie, wenn eine Null-Prozent-Finanzierung angeboten wird, denn die Karte selbst ist komplett kostenfrei. Allerdings raten wir aufgrund der sofort anfallenden Sollzinsen davon ab, die Karte anderweitig zu verwenden. Nachdem die Raten beglichen sind, kann die Karte einfach gekündigt werden.
Die besten kostenlosen Kreditkarten sind von Bank Norwegian, Barclays und Hanseatic
Insbesondere die vier Kreditkarten von Bank Norwegian, Barclays Visa, Genial Card und die Deutschland Kreditkarte der Hanseatic Bank können wir bedenkenlos empfehlen. Diese Optionen sind besonders für Personen geeignet, die regelmäßig im EU-Ausland reisen und in fremder Währung zahlen oder Bargeld abheben müssen, da bei allen drei Diensten keine Kosten entstehen.
Hat dir "Kostenlose Kreditkarte: Das sind die 8 besten von Visa, Mastercard & American Express" gefallen? Diskutiere mit uns über aktuelle Kinostarts, deine Lieblingsserien und Filme, auf die du sehnlichst wartest – auf Instagram und Facebook.
